null بانک ها موظف به مستندسازی جریان وجوه در کشور شدند

آئین نامه مستندسازی جریان وجوه در کشور مصوبه 22 اسفندماه سال 86 هیأت وزیران،طی بخشنامه شماره 349 مورخ 2اردیبهشت ماه سال 87 توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران جهت اجرا به بانک ها و مؤسسات پولی و اعتبارای کشور ابلاغ شد.

آئین نامه مستندسازی جریان وجوه در کشور مصوبه 22 اسفندماه سال 86 هیأت وزیران،طی بخشنامه شماره 349 مورخ 2اردیبهشت ماه سال 87 توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران جهت اجرا به بانک ها و مؤسسات پولی و اعتبارای کشور ابلاغ شد. براساس ماده یک این آئین نامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است به منظور مستندسازی جریان وجوه در کشور و نیز شفاف سازی نحوه گردش آن در سیستم بانکی مؤسسات پولی و اعتباری، صندوق های قرض الحسنه و صرافی ها ظرف شش ماه ضوابط لازم را جهت تحقق آن فراهم نماید. مطابق این آئین نامه کلیه خدمات و عملیات بانکی نظیر افتتاح هرگونه حساب، انجام هرگونه دریافت و پرداخت،هرگونه حواله،صدور و پرداخت هرگونه چک،ارائه تسهیلات،صدور انواع کارت هوشمند و اعتباری،صدور هرگونه ضمانت نامه،خرید و فروش ارز،اوراق گواهی سپرده و اوراق مشارکت،قبول ضمانت نامه و تعهد ضامنان به هرشکل از قبیل امضای سفته،بروات و اعتبارات اسنادی،به استثنای قبوض دولتی و خدمات شهری باید پس از احراز هویت مشتریان صورت گیرد. وفق بند دیگر آئین نامه مذکور باید در پشت چک های مربوط به حساب جاری افراد محل لازم جهت درج شماره ملی اشخاص حقیقی و شناسنامه ملی اشخاص حقوقی ایجاد شود و در تمامی فرم های مربوط به خدمات بانکی باید محلی برای درج کد پستی افراد تعبیه گردد. براساس این آیین نامه به منظور سهولت دسترسی به اطلاعات مشتریان و احراز صحت اسناد و اطلاعات ارائه شده از سوی افراد بانک ها موظف شدند ظرف شش ماه نسبت به راه اندازی سامانه اطلاعات مشتریان در زمینه اطلاعات ثبتی و صورت های مالی مشتریان (حقوقی و حقیقی)،اطلاعات شماره حساب ها و تسهیلات ارائه شده به آنان، اطلاعات چک های برگشتی، اطلاعات مربوط به اظهارنامه مالیاتی مشتریان،اطلاعات محکومیت ها و سفته های درخواستی اشخاص حقیقی و حقوقی که اسامی آنها در سیستم ثبت شده است و اطلاعات سجلی ارائه شده توسط مشتریان اقدام نمایند.